22 ноября 2024

💼 КАК ДДС ПОМОГАЕТ ПРЕДСКАЗАТЬ КАССОВЫЕ РАЗРЫВЫ

Что такое кассовый разрыв и почему он возникает даже у прибыльных компаний? Какие сигналы в ДДС указывают на приближающийся кассовый разрыв? Как с помощью анализа ДДС и платёжного календаря можно заранее предотвратить дефицит средств?

Финхаки

6 минут на чтение

💡 Как ДДС помогает предсказать кассовые разрывы

Кассовый разрыв — это одна из самых болезненных проблем для любого предпринимателя. Вроде бы бизнес прибыльный, продажи идут, клиенты довольны, а на счету вдруг пусто. Платить зарплаты, налоги или аренду нечем. Возникает паника и ощущение, что деньги «исчезли».

На самом деле они не исчезли. Просто деньги и прибыль — разные вещи. А единственный инструмент, который позволяет заранее увидеть такие ситуации и подготовиться к ним — это отчёт о движении денежных средств (ДДС).

📊 Что такое кассовый разрыв

Кассовый разрыв — это ситуация, когда текущих денег на счетах и в кассе не хватает, чтобы оплатить обязательные расходы. При этом на бумаге бизнес может быть прибыльным.

📌 Пример: компания заработала $20 000 прибыли за месяц, но клиент оплатил счёт с задержкой, а налоги и зарплаты нужно перечислить сегодня. В результате денег нет, хотя формально бизнес «успешный».

🔍 Как ДДС помогает

ДДС фиксирует не бумажную прибыль, а реальные движения денег: что пришло и что ушло. Если вести отчёт регулярно, он превращается в систему раннего предупреждения: показывает, в какой момент у вас не хватит средств на обязательные платежи.

Основные сигналы:

📉 отрицательный операционный поток — расходы превышают поступления;
⏳ разрыв во времени между оплатой клиентом и выплатами поставщикам;
💳 рост дебиторской задолженности — деньги «висят» у клиентов;
🏦 чрезмерные выплаты по кредитам при низких поступлениях.

🛠 Пошагово: как предсказать кассовый разрыв через ДДС

Шаг 1. Составьте платёжный календарь

ДДС можно детализировать до недели или дня. Это позволяет видеть, когда именно наступит дефицит.

Шаг 2. Сравните поступления и обязательные расходы

Если на конец недели прогнозируется остаток меньше нуля — это и есть будущий кассовый разрыв.

Шаг 3. Отследите «узкие места»

Чаще всего они связаны с отсрочкой платежей от клиентов или с несбалансированными закупками.

Шаг 4. Примите меры заранее

договоритесь о предоплате с клиентами,
перенесите платежи поставщикам,
используйте кредитную линию как «подушку безопасности»,
отложите часть необязательных расходов.

📈 Пример из практики

Компания по дистрибуции продуктов составила ДДС на три месяца вперёд. Уже в прогнозе на второй месяц было видно: в конце февраля выплаты поставщикам составят $60 000, а ожидаемые поступления — только $45 000. Это означало будущий разрыв в $15 000.
Заранее договорились с ключевым клиентом о частичной предоплате и сдвинули часть платежей поставщикам. В итоге разрыв удалось полностью закрыть — и бизнес избежал проблем с персоналом и репутацией.

🤔 Почему без ДДС разрыв предсказать сложно

Если ориентироваться только на прибыль, создаётся иллюзия, что деньги есть. Но прибыль не учитывает сроки поступлений и выплат. ДДС же показывает динамику и время: когда именно деньги приходят и когда они уходят.

Именно эта детализация позволяет предпринимателю не просто констатировать факт разрыва, а увидеть его за недели или месяцы до того, как он случится.

✍️ Заключение

Кассовые разрывы случаются у всех. Но разница между успешным и проблемным бизнесом в том, что первый готов к ним, а второй — нет.

ДДС — это инструмент, который превращает неожиданный кризис в управляемую задачу. Он помогает предсказать нехватку денег, найти слабые места и вовремя принять меры.

📌 Помните: прибыль — это теория, а ДДС — практика. И именно практика показывает, сможет ли бизнес жить завтра.

Ключевые слова

ДДС, кассовый разрыв, денежные потоки, платёжный календарь, ликвидность, дебиторка, операционный поток, расходы, предоплата, управление финансами.

📹 ВЕБИНАР: КАК НАВЕСТИ ПОРЯДОК В ДЕНЬГАХ БИЗНЕСА

Если сейчас расходы обгоняют доход, а копить не получается, посмотрите это занятие. Покажем как навести в деньгах бизнеса идеальный порядок.

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ